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你還在想著打敗大盤嗎?

2015年才過了一半,但是今年台灣股市的發展已經相當的精采了.
怎麼說呢?
看看今年4月27日,台股在盤中一度上漲到一萬點,最後沒能站上...
不過,只要股市有大起伏發生,不管大漲或大跌,總是會挑起投資人心中貪婪或恐懼的思緒.
那幾天,不管是電視新聞報導,或是臉書各大投資社團的網友發文,
台股一萬點的多空辨論,幾乎人人都有一口道理在...
隔天4月28日開盤再度挑戰,開高在10014點,隨後拉回...
之後台股就沒機會再挑戰萬點,一直持續盤整...
今天回頭看看,這次的<萬點派對>辦了兩天,驚驚漲,驚驚跌..
從2014/12/31大盤收在9307.26,直到2015/4/27大盤收在9973.12點
此期間大盤合計上漲665.86點,漲幅7.15%
到了七月份時,因為受國際股市影響,7月8日台股大跌274點.
從4月27日收盤9973.12,直到7月8日8976.11點,大盤合計下跌997.01點,跌幅9.99%
隔天7月9日開盤依舊大跌200點,不過盤中就有買盤出現,一度拉到下跌50點不到......
我說的沒錯吧? <回頭看>還真是精采!,然而這樣的過程,我們有學到東西嗎?
在每一次的大漲大跌過程後,總是蘊藏著大筆財富的獲得或是損失.
而這樣精采的漲跌過程,不會只出現在過去的歷史中,未來同樣會上演類似的戲碼.
我們人性中的貪婪與恐懼,總是又會驅使我們嚐試它.  
但是,你知道你正在玩的遊戲是怎樣的情況嗎?
當股市大漲大跌時,各類股相對表現是如何呢?
我使用了2014年12月31的所有報酬指數為起始點
分別計算期間到2015年4月27日(大漲期間)的各類股報酬率與
2015年7月8日(大跌期間)的報酬率.
然後將各類股報酬率,與相對期間的大盤報酬率作比較...
我將<類股指數>勝過<大盤報酬指數>(發行量加權股價報酬指數)的設定成紅色字體
<類股指數>輸過<大盤報酬指數>的設定成綠色字體
我們可以看到,大盤大漲的期間(2014/12/31~2015/4/27),只有7種類股的報酬指數打敗大盤.
(塑膠類,紡織纖維類,電子零組件類,其他電子類,金融保險類,油電燃氣類,其他類)
類股打敗大盤的勝率是 7/30 = 23.3%
而大盤大跌的期間(2015/4/27~2015/7/9),有九種類股的報酬率優於大盤
(食品類,紡織纖維類,通信網路類,電子通路類,資訊服務類,其他電子類,觀光類,金融保險類,油電燃氣類)
類股打敗大盤的勝率是 9/30 = 30%..
只有四種類股,在大漲與大跌時,都可以持續有打敗大盤表現..
打敗大盤的勝率是 4/30 = 13%,

多數類股,上漲的時候,贏不了大盤,下跌的時候,還跌的比大盤多..
而多數人還想要在輸大盤的類股中,找出可以打敗大盤的股票.
這種遊戲可真有挑戰性阿...
這也是股市的最大魔力...
多數人被短期致富的夢給挑逗著,誘惑著....
總是希望能找出趨勢,甚至已經自認可以掌握趨勢...
而多數人忘記了,股市長期投資時,確實是有報酬存在的.
我們只需要打平大盤,並且在穩定獲取市場的平均報酬下,就可以獲得.
而這並不難,已經有投資工具可以簡單完成了.
而多數人其實只要拿到市場報酬就可以完成自己的理財計劃...
但是,多數人依舊失敗了,因為他們被誘惑了...
我想,最難的還是在人心...
當你選擇要打敗大盤時,面對的路總是充滿失敗的陷阱.
而當你願意選擇放棄打敗大盤時,反而是最有機會成功的.
分類:理財

正如彼德.阿德尼(Peter Adeney)所寫的,這位部落客使用假名“錢鬍子”(Money Moustache)的名字對財務自由寫下的部落格: 『如果你可以擺脫對金錢的需求,你別無選擇,只能做更適合你的工作,更好的為世界奉獻‧‧‧‧如果你是為了愛而不是金錢,你將別無選擇但要做得更好』。

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