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養老500 零股:亂買股票的分析文

從2010年9月底開始,養老500 零股計畫累計了2234筆交易了,轉眼要邁入第五個年頭。
從當初懵懵懂懂就開始隨便亂買,到後來開始認真讀書研究,幸運的是這幾年來市場先生沒有進入瘋狂狀態,直接把我掃出場。
近幾年大盤都在上下盤整,反而讓我安安穩穩的領了幾年股利,前些日子我為了確實統計出養老500 零股的年化報酬率與總報酬率,花了一點時間把2010年9月到最近的股市交易記錄建檔。
(為了追求最低手續費的關係,前前後後搬了四次家,所以沒有報酬率的統計資料了)
拜Excel的統計函數功能,只把交易記錄整理一下,就可以把一條條的交易紀錄轉換成買入總股數與買入總成本,然後算就可以簡單的算出持股的平均股價了。
首先你沒看錯,我的零股持股組合有115家,從0050峰峰相連到9942,理由就不解釋了,做實驗數據要多才好玩,然後我加入手動匯入持股組合當天收盤價的功能。
於是每天就可以知道所有投資組合的報酬變化,並且把報酬率的設定顏色加以區分紅大賺、藍小賺、綠虧錢,就下來算出投資的總報酬率與年化報酬率了,完成了這些前置作業後,終於我完成下圖了。
因為我的樣本數夠多,我預期總報酬率應該是出現常態分配(因為我覺得選股有點靠運氣...)
如我所願在景氣不差的情況下,整體的總報酬分佈為常態分配,並且還出現了一隻黑天鵝,持股的總報酬勉強還有12.x%,帳面沒虧,沒有賺了股利賠了價差,而這幾年抱股下來,累計的股利不少了,我也都有堅持股利再投入。
應該有一點點複利的效果吧?奇怪怎麼會有人說股息一點用都沒有呢?我覺得還不錯阿,然而今天聽我瞎掰了這麼久,到底重點是什麼?  
太好了你終於問我了,其實我是想問問你,每年每月你花了那麼多時間投資理財,有想過以下幾個問題嗎?
一、到底你的總報酬率是多少?
二、到底你的年化報酬率是多少?
三、到底你是贏還是輸?
關於第三點,輸贏可不是用0%來比較,不是賺錢或虧錢喔,你至少應該拿你投資目標的市場報酬來作比較才對。下圖是我投資期間,臺灣加權指數(價差)與加權報酬指數(價差加股利)的總報酬與年化報酬。
這樣就可以知道我的亂買股票法是贏還是輸,像我投資期間(4.5年),台灣大盤的報酬有34.2%,換算年化報酬有7.63%,如果打不贏大盤報酬,我建議你還是抱指數型ETF比較實在啦。
而經過這幾年來的研究,我確認了被動式指數型ETF,會是一個更有機會達成我理財目標的投資工具,(風險與報酬更均衡),接下來我的資產配置將加大ETF的部份,追求一個更穩定的未來!  
分類:理財

正如彼德.阿德尼(Peter Adeney)所寫的,這位部落客使用假名“錢鬍子”(Money Moustache)的名字對財務自由寫下的部落格: 『如果你可以擺脫對金錢的需求,你別無選擇,只能做更適合你的工作,更好的為世界奉獻‧‧‧‧如果你是為了愛而不是金錢,你將別無選擇但要做得更好』。

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