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大叔雜談:耐心是美德

指數化投資 行為指導

耐心是美德

有時候一句聽起來很雞湯的話,但在不同平行時空下所代表的意義截然不同,譬如這句話吧。
  

耐心是美德

故事是發生在2013年,一個使用"平衡比例投資法"的投資社團,不過目前應該停止運作了。此投資理論當時除了成立專門的討論社團,社長還出了一本書,出版日期:2013/03/11,有興趣的可以去看看簡介,博客來還有一本庫存喔,不過暫時應該沒人想去買。
當初這方法為什麼會紅呢?
指數化投資 行為指導

2009~2014年回測

你看看從2010年到2014年,回測結果確實可行。0050一直都55元上下波動,於是2013年三月,一種根據"後照鏡開車"的投資方法橫空出世了,出書之後當然就是新書分享會或是開課程吧,當時的績效可是海放指數化投資奉行的"買進並持有"策略。
2013年的當下,白癡也覺得平衡投資法可行阿,作者還提供的簡單無腦的excel試算表給你自動化操作,照表格提示操作買賣就能賺大錢。很爽吧?
大叔問你:

當時誰跟你信指數化投資啊!

買進並持有遜斃了!

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2013/03/11的前後對照

書賣了分享會也開了,韭菜在第一年都有吃到甜頭,有信心了當然繼續照老師的方法囉。剛好也就一年的時間,到了2014年3月後就不靈了,0050超過60元就要出清,之後呢?
2015年0050首度漲上70元,而這些人早就都空手好一陣子了。社團在2015年3月18日出現了這貼文:
天價何時了~~什麼時候才等得到0050回到正常價位啊,好久沒買了。
指數化投資 行為指導

耐心是美德

是啊,耐心是美德。
不過當時社團已人去樓空,因為這方法己經失靈一年多了,社長也都沒有出面回答過怎麼辦,不過我知道他又去找新方法。但是那些繼續堅持下去的人呢?
說也真巧又是一年,2015年3月到2016年3月剛好有一個修正,堅守平衡投資法的散戶,想說總算有機會賺錢了,嚴守紀律照計畫走,滿手子彈準備當0050低於55元開始買進。
指數化投資 行為指導

2013/03/11的前後對照

結果等到了嗎?並沒有!
0050在2016年1月中拉回到56元左右,股市就開始反彈,之後股價就很少低於70元了。平衡投資法在這次的歷史洪流中被掩沒了,銀河的歷史又翻過了一頁。接下來2020年12月就出現這樣的故事。
指數化投資 行為指導

0050要11.7萬

你說會不會有一群人認為"這次會不一樣",開始推廣什麼動能投資法?或是號稱什麼回測後可以打敗買進並持有策略,指數化投資不就是白癡或是懶人投資法的指數化投資?
是阿是阿,每個世代都有這種人會躍到鎂光燈前,如今安在呢?

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#指數化投資  #行為指導 
分類:理財

正如彼德.阿德尼(Peter Adeney)所寫的,這位部落客使用假名“錢鬍子”(Money Moustache)的名字對財務自由寫下的部落格: 『如果你可以擺脫對金錢的需求,你別無選擇,只能做更適合你的工作,更好的為世界奉獻‧‧‧‧如果你是為了愛而不是金錢,你將別無選擇但要做得更好』。

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