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績效複製分身之術

指數化投資 資產配置 行為指導 投資行為指導

如果聰明是這樣的話,那我寧可當一生的笨蛋。

              -- 漩渦鳴人,一位致力於分享"傻瓜投資組合"的指數化投資人。
從嗚人與九尾資產配置大師的訪談得知,資產配置有機會降低波動提升報酬,但是並非越複雜的投資組合效果就越好!
例如以下兩種投資組合:
投組一、VTI+VGK+VPL+VWO+IEI+BWX,股債比8:2
指數化投資 資產配置 行為指導 投資行為指導

複雜的投資組合

投組二、VT + VGIT,股債比8:2
指數化投資 資產配置 行為指導 投資行為指導

簡單的投資組合

下圖過去十年投組一與投資二的數據比較,兩者的表現落差不大,投資二的年化報酬率與標準差甚至勝過投組一。
指數化投資 資產配置 行為指導 投資行為指導

回測Jan 2009 - Dec 2020

嗚人説:要有效施行 “績效複制分身之術”,重點是查克拉的控制,也就是你們世界俗稱的:費用。
使用最簡單的股債兩檔與最低費用做為投資組合,就能有效複製市場報酬,而且不會再次陷入主動配置比重的餘毒。
這樣的選擇一點都不笨!

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#指數化投資  #資產配置  #行為指導  #投資行為指導 
分類:理財

正如彼德.阿德尼(Peter Adeney)所寫的,這位部落客使用假名“錢鬍子”(Money Moustache)的名字對財務自由寫下的部落格: 『如果你可以擺脫對金錢的需求,你別無選擇,只能做更適合你的工作,更好的為世界奉獻‧‧‧‧如果你是為了愛而不是金錢,你將別無選擇但要做得更好』。

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