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來自異世界的投資建議

今天又看到的主動投資網紅達人,用這些老吊牙的話來批論指數化投資:
  

指數化投資 是甘於市場報酬是不求進步!

指數化投資 沒辦法掌握自己的投資內容!

指數化投資 不能增進投資能力!

要討論這些異世界的想法前,先問問大家有聽過80/20 法則吧?
80/20的法則認為:原因和結果、投入和產出、努力和報酬之間本來存在著無法解釋的不平衡。譬如80%的利潤由20%的顧客帶來,80%的財富集中在20%的人手中。
指數化投資
這法則也用在很多領域中,譬如:醫療保健:有20%的患者被發現使用80%的醫療保健資源。
找出關鍵的20%,因為那將會是80%的影響。不過這邊也有一特別的地方。當你超過80%後,剩下的20%就越來越難取得,差不多要花掉額外的80%時間,才有機會取得最後的20%回報。
或許在你工作的環境也會發現這類的現象,只花了20%的時間就完成80%進度,但是專案收尾階段的問題分析與解決,這20%進度竟然花費了80%的時間。
  

如果有機會選擇,20%/80%其實一個C/P值最高的甜蜜點。

因為超越80%回報後,時間/回報的轉換效率就越來越差了。

指數化投資人的想法很單純,既然有機會選擇,所以我們打算用20%的時間去換80%回報。不過實際上根本花不到20%的時間,很多人只用低於1%的時間就獲得80%的回報,而此處的『80%的回報』,就是我們常說的:市場報酬。
但是那些主動投資人呢?
投資業是你們的全部啊,而且很多還是當主業在經營。你們當然要設定更高的標準,不能只是80%的回報,他們必須去爭取額外的20%回報,如果你們不能超過基本80%,其實你是落後於市場的,這樣只會變成:你只是看起來很努力。
所以他們必須選擇一種投資方法。用80%的時間去嘗試爭取一種回報可能大於80%回報的方法。但是我們已經知道,在投資的真實世界中,投入額外80%的時間不保證會提高回報,而且還可能是負回報。
從過去的統計的結果得知,多數的投資人花了額外時間,回報卻低於80%,所以大叔覺得,主動投資人更應該確實做到以下三點:
  

主動投資人 不能甘於市場報酬,要求進步!

主動投資人 要掌握自己的投資內容!

主動投資人 要增進投資能力!

這些話其實主動投資人才更需要,所以請先要求自己,尤其是那些輸大盤都無所謂的主動投資人!
如果『20%時間/80%回報』的市場報酬,已經足夠多數投資人完成理財計畫,那我們還需要浪費額外80%的時間去求取剩下的20%回報嗎?
所以以下這些評論,指數化投資人其實覺得很奇妙。
  

指數化投資 是甘於市場報酬是不求進步!

指數化投資 沒辦法掌握自己的投資內容!

指數化投資 不能增進投資能力!

上面的話大叔差不多會翻譯成:
你們不能輕鬆的完成投資計畫,你們要試著去搞壞計劃才行阿!
如果投資理財是為了將來能掌控自己的剩餘時間,那指數化投資人現在就開始掌控了,不是嗎?

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#指數化投資 
分類:理財

正如彼德.阿德尼(Peter Adeney)所寫的,這位部落客使用假名“錢鬍子”(Money Moustache)的名字對財務自由寫下的部落格: 『如果你可以擺脫對金錢的需求,你別無選擇,只能做更適合你的工作,更好的為世界奉獻‧‧‧‧如果你是為了愛而不是金錢,你將別無選擇但要做得更好』。

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