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單純買進並持有 0050 或 006208算是指數化投資嗎?

大家好,我是FC大叔,一個滿滿指數化投資魂+資產配置骨的職場打工蟻。
柏格先生說過:「擁有指數型基金的投資決定,代表願意買進並持有代表整體股市的廣泛股票投資組合」。在其著作中,談的也不外乎這三個主題:
  1. 買進並持有
  2. 全市場市值加權
  3. 低費用的投資工具
「買進並持有」:沒什麽好說明的,對多數人而言就是定期定額的買進,沒有主動停損停利的策略,只配合資產配置的比重,進行必要的再平衡。
「全市場市值加權」:如果臺灣是全世界最強大的經濟體,那只買進0050差不多就是買進美國S&P500,美國前500大企業,可是台灣不是美國,所以你只買到3%的“全市場”。
何況0050所追蹤的臺灣五十指數,也只含蓋臺股股票市值的70%~80%,最後你可能連3%的全市場市值加權都作不到。
「低費用的投資工具」:VT的費用只要每年0 .08%,006208貴4倍要收0.35%,0050貴5倍要收0.43%,何著明顯有低成本優勢?
當你覺得0050與006208的管理費差很大,足足有0.08%時,大叔想跟你說:這個“餘值”0.08%就夠付給VT了。
最後,你覺的“單純買進並持有 0050 或 006208算是指數化投資嗎?大叔不知道,請你自己思考吧。
指數化投資 資產配置
#指數化投資  #資產配置 
分類:理財

正如彼德.阿德尼(Peter Adeney)所寫的,這位部落客使用假名“錢鬍子”(Money Moustache)的名字對財務自由寫下的部落格: 『如果你可以擺脫對金錢的需求,你別無選擇,只能做更適合你的工作,更好的為世界奉獻‧‧‧‧如果你是為了愛而不是金錢,你將別無選擇但要做得更好』。

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